Não é novidade que investir no setor imobiliário é uma
excelente maneira de obter sua independência financeira. A compra de um imóvel
com o objetivo de alugar, ou mesmo para diversificar seus investimentos, é uma
forma segura e, em "certa medida",
rentável, de investimento.
Grifei propositadamente "certa medida"
porque há outra forma de investir em imóveis que ganha cada vez mais
destaque e que, particularmente, julgo mais eficaz:
os Fundos de Investimento Imobiliário (FII).
Esse tipo de aplicação gerou um retorno médio de 26,7% em
2010 – contra apenas 9,75% do CDI (taxa de juro de mercado que funciona como
principal patamar de referência para investimentos em renda fixa). O fundo mais
rentável de 2010 gerou um lucro de 59,6%. Lá na lanterna, está a Caderneta de
Poupança, que rendeu míseros 6,90% perdendo em cheio para a inflação, com a
pior performance desde 1967!
Investir em imóveis por meio de FII não lhe fará ser o
proprietário do imóvel como estamos acostumados - em que você tem a posse
física do bem e guarda a matricula e a escritura dentro da gaveta. No FII você
será sócio do fundo, com participação proporcional ao número de
cotas que você detenha e proprietário de parte do imóvel investido.
Dentre as possibilidades mais comuns existentes no
mercado de FII estão: edifícios de escritórios, condomínios de galpões
logísticos, espaços de compras e até shopping centers. Aqui http://www.agproperties.com.br você pode obter informações precisas sobre produtos nos seguimentos industrial e comercial por meio de
condomínios fechados de galpões e contros de compras e serviços.
Em um FII você usufrui de importante benefícios tributário, a isenção de pagamento Imposto de Renda sobre os rendimentos para cotistas que detenham até 10% do
total das cotas do empreendimento e olha que isto equivale a um ganho entre 15% a 27,5%, um excelente diferencial. Como cotista você também não se preocupa com
a administração do imóvel, ou sua manutenção, pagamento de impostos, ou negociação
com inquilinos, por exemplo. Tudo isso é feito por gestores profissionais do
empreendimento, que assumem a responsabilidade de lidar com a rotina cotidiana.
Em posts anteriores abordei as dez principais vantagens
dos investimentos em FII’s, acessem os posts de março de 2001, aqui no blog.
O gestor do FII são Companhias Distribuidoras de Títulos
e Valores Mobiliários (DTVM), devidamente certificadas e autorizadas pela
Comissão de Valores Mobiliários (CVM) órgão do Conselho Monetário Nacional.
Além da questão tributária e da profissionalização da
gestão da carteira imobiliária, outro grande benefício de se investir em cotas de FII é a liquidez do seu
portfólio, ou seja, a possibilidade imediata de converter suas cotas em dinheiro. Querendo
você “realizar”, fazer dinheiro, basta comercializar suas cotas para outro
investidor. Sendo você proprietário de um imóvel, a liquidez pode não ser assim tão instantânea. Outra possibilidade é a chance de diversificação de portfólio investindo
em diferentes segmentos, bairros, cidades, etc.
Sobre os valores dos aportes estes variam de fundo pra
fundo e de cota pra cota. Geralmente o aporte mínimo corresponde R$ 1.000,00,
havendo uma negociação mínima de cotas, geralmente em torno de dez. Portanto, o
investimento mínimo é de cerca de R$ 10.000,00 para a fase de lançamento,
porque depois as cotas são negociadas livremente na bolsa de valores com
liquidez de 1 em 1 cota, sendo os preços formados pelo mercado.
Quanto às precauções, vejo a necessidade de você buscar
conhecer o perfil do FII antes de investir. Como se trata de uma operação
financeira, você deve ficar atento às taxas cobradas pelos gestores e à
política do fundo, ambas expressas em documento público chamado Prospecto de
Investimento do Fundo. Aconselho que você também procure conhecer o perfil dos
atuais ou futuros inquilinos dos imóveis investidos pelo FII pois a
rentabilidade da sua aplicação está diretamente atrelada ao pagamento dos
aluguéis com a vantagem de que o risco de
inadimplência ou vacância (imóvel ficar vazio, sem inquilino) terá seus
custos distribuídos entre todos os coristas do FII e não concentrado em apenas
um proprietário.
Para quem quer uma diversificação em relação aos
investimentos em imóveis, os FII são ótimas opções. Aproveitar as oportunidades
é fundamental.
Necessitando de mais informações, conte comigo!
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